Wallet

Come posso aprire un conto nel Wallet come associazione o fondazione?

Di seguito, ti mostriamo in dettaglio tutte le fasi che dovrai svolgere per aprire un conto nel Wallet come associazione o fondazione.

Ricorda che, durante il processo di creazione del conto, le informazioni verranno salvate in modo automatico ogni volta che verrà completata una fase o una sotto fase.

Fase 1: Titolare del conto

In questa prima fase, dovrai identificare chi sarà la persona titolare del conto compilando i seguenti campi:

Vuoi aprire un conto a tuo nome?

Sì. Si aprirà un modulo con i tuoi dati di Sesame (nome, cognome, data di nascita, email, telefono) e dovrai specificare se sei rappresentante legale o delegato.

No. Avrai due opzioni per designare un altro titolare:
1. Scegliere un utente già esistente di Sesame: il conto verrà creato con il nome di questo dipendente, i dati dovranno essere confermati e se è rappresentante legale o delegato.
2. Creare un nuovo utente (gratis): verrà creato un nuovo account su Sesame con questo utente e si dovrà indicare se è rappresentante legale o delegato.

⚠️ Quando viene specificato che il titolare del conto è autorizzato, in una fase posteriore, verrà richiesto di scaricare e caricare il documento di “Procura notarile firmata dal rappresentante legale” e il “Documento d'identità del rappresentante legale” (a colori).

Se preferisci, puoi vedere il tutorial in questo video 👇🏻

Fase 2: Organizzazione

In questa fase devi compilare le informazioni sulla tua azienda, divisa in tre sezioni:

Identificazione dell'associazione. Qui indicherai:
- Associazione o fondazione come tipo di organizzazione
- Il nome della compagnia (che deve essere esattamente lo stesso che appare nel Registro delle Aziende),
- Il Codice di identificazione fiscale
- il numero di registro della tua organizzazione
- la partita IVA e,
- se sei iscritto al Registro delle aziende.
- la classificazione normativa (obbligatoria): Azienda non finanziaria attiva, Azienda non finanziaria passiva o Istituzione finanziaria. La maggior parte delle organizzazioni che vendono prodotti o servizi sono aziende non finanziarie attive.
Indirizzo dell'azienda. Dovrà essere esattamente lo stesso che appare nel Registro delle aziende. Devi indicare:
- Il paese usando la barra di ricerca degli indirizzi.
- La città e il codice postale. Questi campi si completeranno soli, anche se potrai modificarli se necessario.
Attività dell'azienda:
- Seleziona il tuo settore commerciale presente nella lista (dovrà coincidere con quella che appare nel Registro delle aziende).
- Aggiungi una breve descrizione della tua azienda (massimo 500 caratteri).
- Indica un volume mensile stimato di operazioni.

Per poter passare alla fase successiva, tutti i campi obbligatori dovranno essere completati.

💡 Non sai quale classificazione scegliere? Te lo spieghiamo in Come posso compilare i dati normativi e fiscali richiesti per aprire il mio conto nel Wallet?

⚠️ Se cambi il tipo di organizzazione dopo aver caricato dei documenti, quei documenti verranno eliminati e dovrai caricare quelli richiesti per il nuovo tipo.

Fase 3: Titolari dell'organizzazione

In questa fase, dovrai aggiungere i titolari reali della tua associazione o fondazione (conosciuti anche come beneficiari effettivi). Per farlo, clicca su “Aggiungi titolare reale” e compila i dati personali e di contatto richiesti nel modulo.

Per ogni titolare ti chiederemo, tra gli altri dati:

Genere. Obbligatorio per tutti i titolari.
Data di nascita. L'età deve essere compresa tra 4 e 100 anni.
Se è rappresentante legale. Seleziona questa opzione per chi lo è.
Nazionalità. Obbligatoria per il rappresentante legale. Attenzione: si tratta della nazionalità, non del paese di nascita.
È una persona statunitense? Rispondi Sì o No (non c'è nessuna opzione selezionata di default). Se rispondi Sì, indica anche il suo codice fiscale statunitense (massimo 20 caratteri).
Percentuale di capitale. Se è titolare per partecipazione al capitale, deve avere almeno il 25%.

⚠️ Per andare avanti, almeno uno dei titolari deve essere indicato come rappresentante legale. Se ce n'è solo uno, non potrai eliminarlo: aggiungi prima un altro rappresentante legale se devi cambiarlo.

Fase 4: Documentazione

Come associazione o fondazione, il documento che devi allegare per verificare il conto saranno gli Atti della Assemblea Generale.

Fase 5: Riepilogo e invio

Ci siamo quasi! 🎉 In questa ultima fase vedrai un riepilogo con tutte le informazioni che hai fornito (dati dell'associazione, titolare, ecc.) per poterlo controllare. Inoltre, vedrai il nome e il numero di telefono del titolare del conto, al quale verrà inviata la verifica finale.

Quando clicchi su “Richiedi verifica”:

Controlleremo che non manchi nessun dato. Se ne manca qualcuno, o se il nostro fornitore di servizi di pagamento (Swan) ne rifiuta qualcuno, ti porteremo direttamente al campo interessato e vedrai il motivo. Correggilo e clicca di nuovo su “Richiedi verifica”.
Se è tutto corretto, si aprirà la finestra di Swan, in cui il titolare del conto potrà completare la registrazione e la verifica dell'identità.

⚠️ Quando avrai cliccato su “Richiedi verifica”, il processo non potrà essere cancellato. Quindi, nell'ultimo passaggio assicurati che tutte le informazioni siano corrette.