Carteira
- Quem pode iniciar o processo de abertura de uma conta na Carteira?
- Como solicitar a alteração do responsável se já iniciei o processo de abertura de conta?
- Como posso atribuir acessos para gerir as ferramentas de Finanças?
- Já criei a minha conta na Carteira, e agora?
- O que devo fazer se me pedirem mais documentação para abrir a minha conta?
- Que documentos vou precisar para concluir o processo?
- Qual é a diferença entre “Representante legal” e “Procurador”?
- Como posso abrir uma conta na Carteira como Copropriedade?
- Como posso abrir uma conta na Carteira como Associação ou Fundação?
- Como posso abrir uma conta na Carteira como empresa?
- Como posso preencher os dados regulamentares e fiscais pedidos para abrir a minha conta na Carteira?
- O que significa que o meu processo de abertura da Carteira está “Pendente de verificação”?
- Como posso concluir a abertura da minha conta na Carteira se a iniciei antes de 30/09/2026?
- O que posso fazer a partir da Carteira?
Como posso preencher os dados regulamentares e fiscais pedidos para abrir a minha conta na Carteira?
Para abrir a sua conta na Carteira, pedimos-lhe alguns dados exigidos pela regulamentação financeira: a classificação regulamentar da sua organização e, para cada titular real, o género e se é uma pessoa dos EUA. Explicamos-lhe a seguir o que significa cada um e como o preencher.
Classificação regulamentar (Passo 2: Organização)
É um campo obrigatório para todos os tipos de organização. Tem três opções:
- Empresa não financeira ativa. É a opção da maioria das organizações: as que obtêm as suas receitas com a venda de produtos ou a prestação de serviços.
- Empresa não financeira passiva. Se a maior parte das suas receitas forem rendimentos passivos, como dividendos, juros ou rendas.
- Entidade financeira. Se a sua organização for um banco, uma seguradora, um fundo de investimento ou outra entidade que se dedique à atividade financeira.
💡 Se tiver dúvidas sobre qual escolher, consulte o seu contabilista ou a pessoa responsável pela contabilidade da sua organização.
Dados de cada titular real (Passo 3: Titulares)
Se a sua organização for uma empresa, uma associação ou uma fundação, serão pedidos os seguintes dados para cada titular:
- Género. Obrigatório para todos os titulares.
- Nacionalidade. Obrigatória para quem for representante legal. Indique a nacionalidade, não o país de nascimento.
- É uma pessoa dos EUA? (FATCA). Tem de responder Sim ou Não; não existe nenhuma opção selecionada por defeito. Trata-se de uma declaração exigida pela legislação fiscal dos EUA. Uma pessoa dos EUA é, por exemplo, quem tem a nacionalidade ou a residência fiscal nos EUA.
- Número de identificação fiscal dos EUA. Só aparece se tiver respondido Sim à pergunta anterior. Pode ter um máximo de 20 caracteres.
⚠️ Além disso, pelo menos um dos titulares tem de estar assinalado como representante legal. Caso contrário, não poderá solicitar a verificação.
O que acontece se algum dado não estiver correto?
Ao clicar em “Solicitar verificação”, se faltar algum dado ou se o nosso fornecedor de serviços de pagamento (Swan) o rejeitar, será levado diretamente para o campo em causa e verá o motivo. Basta corrigi-lo e clicar novamente em “Solicitar verificação”.