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Wallet

¿Cómo puedo abrir una cuenta en Wallet como Asociación o Fundación?

A continuación, te contamos, en detalle, cada uno de los pasos que encontrarás para abrir una cuenta en Wallet como asociación o fundación.

Ten en cuenta que, durante el proceso de creación de la cuenta, la información se irá guardando de forma automática cada vez que se complete un paso o subpaso.

Paso 1: Titular de la cuenta

En este primer paso, deberás identificar quién será la persona titular de la cuenta con los siguientes campos:

¿Quieres abrir la cuenta a tu nombre?

Sí. Se abrirá un formulario con tus datos de Sesame (nombre, apellidos, fecha de nacimiento, email, teléfono) y deberás marcar si eres el representante legal o el apoderado.

No. Tendrás dos opciones para designar a otro titular:

Elegir un usuario ya existente en Sesame: la cuenta se creará en nombre de dicho usuario, se deberán de confirmar los datos y si es representante legal o apoderado.
Crear un nuevo usuario (gratis): se creará una nueva cuenta en Sesame con este usuario y se deberá indicar si es representante legal o apoderado.

⚠️ Siempre que se marque que el titular de la cuenta es un apoderado, en un paso posterior, se pedirá descargar y subir el documento de “Poder notarial firmado por el representante legal” y el “Documento de identidad del representante legal” (a color).

Si lo prefieres, puedes ver el videotutorial en este vídeo👇🏻

Paso 2: Organización

En este paso, rellenarás la información sobre tu asociación o fundación, dividida en tres secciones:

1.Identificación de la empresa. Aquí indicarás:

“Asociación o Fundación” como tipo de organización,
el nombre de la compañía (debe ser exactamente el mismo que aparece en el Registro Mercantil),
si la organización está inscrita en el Registro Mercantil,
el número de registro de tu organización,
el número de IVA y,
el Código de Identificación Fiscal (CIF), que debe tener 9 caracteres.
la clasificación regulatoria (obligatoria): Empresa no financiera activa, Empresa no financiera pasiva o Entidad financiera. La mayoría de organizaciones que venden productos o servicios son empresas no financieras activas.

💡 ¿No tienes claro qué clasificación elegir? Te lo explicamos en ¿Cómo puedo completar los datos regulatorios y fiscales que se piden al abrir mi cuenta en Wallet?

⚠️ Si cambias el tipo de organización después de haber subido documentos, esos documentos se borrarán y tendrás que subir los que correspondan al nuevo tipo.

2. Dirección de la empresa. Deberá ser exactamente la misma que aparece en el Registro Mercantil.

El país y usa el buscador de direcciones.
La ciudad y código postal. Estos campos se autocompletarán, aunque podrás editarlos si es necesario.

3. Actividad de la organización:

Selecciona tu sector comercial de una lista desplegable (deberá coincidir con la que aparece en el Registro Mercantil).
Añade una breve descripción de tu negocio (máximo 500 caracteres).
Indica un volumen mensual estimado de operaciones.

Para poder pasar al siguiente paso, todos los campos obligatorios deberán estar completados.

Paso 3: Titulares de la organización

En este paso, deberás añadir a los titulares reales de tu asociación o fundación (también conocidos como beneficiarios efectivos). Para ello, haz clic en “Añadir titular real” y rellena los datos personales y de contacto que se solicitan en el formulario.

Para cada titular te pediremos, entre otros datos:

Género. Obligatorio para todos los titulares.
Fecha de nacimiento. La edad debe estar entre 4 y 100 años.
Si es representante legal. Marca esta opción en quien lo sea.
Nacionalidad. Obligatoria para el representante legal. Ojo: es la nacionalidad, no el país de nacimiento.
¿Es persona estadounidense? Responde Sí o No (no hay ninguna opción marcada por defecto). Si respondes Sí, indica también su número fiscal de EE. UU. (máximo 20 caracteres).
Porcentaje de capital. Si es titular por capital, debe tener al menos un 25 %.

⚠️ Para avanzar, al menos uno de los titulares debe estar marcado como representante legal. Si solo hay uno, no podrás eliminarlo: añade primero otro representante legal si necesitas cambiarlo.

Paso 4: Documentación

Como asociación o fundación, el documento que necesitas adjuntar para verificar la cuenta serán las Actas de la Junta General.

Paso 5: Resumen y envío

¡Ya casi has terminado!🎉 En este último paso verás un resumen con toda la información que has proporcionado (datos de la asociación, titular, etc.) para que puedas revisarla. Además, verás el nombre y el número de teléfono del titular de la cuenta, a quien se le enviará la verificación final.

Cuando pulses “Solicitar verificación”:

Comprobaremos que no falta ningún dato. Si falta alguno, o nuestro proveedor de pagos (Swan) rechaza alguno, te llevaremos directamente al campo concreto y verás el motivo. Corrígelo y vuelve a pulsar “Solicitar verificación”.
Si todo está correcto, se abrirá la ventana de Swan para que el titular de la cuenta complete su registro y la verificación de identidad.

⚠️ Una vez pulses “Solicitar verificación”, el proceso ya no se podrá cancelar. Asegúrate de que toda la información es correcta antes de este último paso.