Wallet
- ¿Quién puede iniciar el proceso de abrir una cuenta en Wallet?
- ¿Cómo puedo solicitar un cambio de responsable si ya he iniciado el proceso de apertura de cuenta?
- ¿Cómo puedo abrir una cuenta en Wallet como Empresa?
- ¿Cómo puedo abrir una cuenta en Wallet como Asociación o Fundación?
- ¿Cómo puedo abrir una cuenta en Wallet como Copropiedad?
- ¿Cómo puedo completar los datos regulatorios y fiscales que se piden al abrir mi cuenta en Wallet?
- ¿Cuál es la diferencia entre "Representante legal" y "Apoderado"?
- ¿Qué significa que mi proceso de apertura de Wallet se encuentra "Pendiente de verificación"?
- ¿Cómo puedo terminar la apertura de mi cuenta en Wallet si la empecé antes del 30/09/2026?
- ¿Qué documentos necesitaré para completar el proceso?
- ¿Qué hago si me solicitan más documentación para abrir mi cuenta?
- Ya he creado mi cuenta en Wallet, ¿y ahora qué?
- ¿Qué puedo hacer desde Wallet?
- ¿Cómo puedo dar accesos para gestionar las herramientas de Finanzas?
¿Cómo puedo completar los datos regulatorios y fiscales que se piden al abrir mi cuenta en Wallet?
Para abrir tu cuenta en Wallet, te pediremos algunos datos que exige la normativa financiera: la clasificación regulatoria de tu organización y, para cada titular real, su género y si es persona estadounidense. Aquí te explicamos qué significa cada uno y cómo rellenarlo.
Clasificación regulatoria (Paso 2: Organización)
Es un campo obligatorio para todos los tipos de organización. Tienes tres opciones:
- Empresa no financiera activa. Es la opción de la mayoría de organizaciones: las que obtienen sus ingresos vendiendo productos o prestando servicios.
- Empresa no financiera pasiva. Si la mayor parte de tus ingresos son rentas pasivas, como dividendos, intereses o alquileres.
- Entidad financiera. Si tu organización es un banco, una aseguradora, un fondo de inversión u otra entidad que se dedique a la actividad financiera.
💡 Si tienes dudas sobre cuál elegir, consúltalo con tu asesoría o con quien lleve la contabilidad de tu organización.
Datos de cada titular real (Paso 3: Titulares)
Si tu organización es una empresa, una asociación o una fundación, te pediremos estos datos para cada titular:
- Género. Obligatorio para todos los titulares.
- Nacionalidad. Obligatoria para quien sea representante legal. Indica la nacionalidad, no el país de nacimiento.
- ¿Es persona estadounidense? (FATCA). Tienes que responder Sí o No; no hay ninguna opción marcada por defecto. Es una declaración que exige la normativa fiscal de EE. UU. Una persona estadounidense es, por ejemplo, quien tiene la nacionalidad o la residencia fiscal en EE. UU.
- Número fiscal de EE. UU. Solo aparece si has respondido Sí en la pregunta anterior. Puede tener un máximo de 20 caracteres.
⚠️ Además, al menos uno de los titulares debe estar marcado como representante legal. Si no lo está, no podrás solicitar la verificación.
¿Qué pasa si algún dato no es correcto?
Al pulsar “Solicitar verificación”, si falta algún dato o nuestro proveedor de pagos (Swan) lo rechaza, te llevaremos directamente al campo concreto y verás el motivo. Solo tendrás que corregirlo y volver a pulsar “Solicitar verificación”.