Wallet
- Chi può iniziare il processo per aprire un conto nel Wallet?
- Come faccio a richiedere un cambio responsabile se ho già iniziato il processo di apertura del conto?
- Come posso aprire un conto nel Wallet come Azienda?
- Qual è la differenza tra "Rappresentante legale" e "Delegato"?
- Come posso aprire un conto nel Wallet come associazione o fondazione?
- Come posso aprire un conto nel Wallet in Comproprietà?
- Come posso compilare i dati normativi e fiscali richiesti per aprire il mio conto nel Wallet?
- Quali documenti mi servono per completare il processo?
- Cosa devo fare se mi chiedono documenti aggiuntivi per aprire un conto?
- Ho creato il mio conto nel Wallet, ora cosa devo fare?
- Come posso dare accessi per poter gestire gli strumenti finanziari?
- Cosa significa che l'apertura del conto sul Wallet è "in attesa di risposta"?
- Come posso completare l'apertura del mio conto nel Wallet se l'ho iniziata prima del 30/09/2026?
- Cosa posso fare dal Wallet?
Come posso compilare i dati normativi e fiscali richiesti per aprire il mio conto nel Wallet?
Per aprire il tuo conto nel Wallet, ti chiederemo alcuni dati richiesti dalla normativa finanziaria: la classificazione normativa della tua organizzazione e, per ogni titolare reale, il genere e se è una persona statunitense. Di seguito ti spieghiamo cosa significa ognuno di questi dati e come compilarlo.
Classificazione normativa (Fase 2: Organizzazione)
È un campo obbligatorio per tutti i tipi di organizzazione. Hai tre opzioni:
- Azienda non finanziaria attiva. È l'opzione della maggior parte delle organizzazioni: quelle che ottengono le loro entrate vendendo prodotti o prestando servizi.
- Azienda non finanziaria passiva. Se la maggior parte delle tue entrate sono redditi passivi, come dividendi, interessi o affitti.
- Istituzione finanziaria. Se la tua organizzazione è una banca, una compagnia assicurativa, un fondo d'investimento o un altro ente che svolge attività finanziaria.
💡 Se hai dubbi su quale scegliere, chiedi al tuo consulente o a chi si occupa della contabilità della tua organizzazione.
Dati di ogni titolare reale (Fase 3: Titolari)
Se la tua organizzazione è un'azienda, un'associazione o una fondazione, ti chiederemo questi dati per ogni titolare:
- Genere. Obbligatorio per tutti i titolari.
- Nazionalità. Obbligatoria per chi è rappresentante legale. Indica la nazionalità, non il paese di nascita.
- È una persona statunitense? (FATCA). Devi rispondere Sì o No; non c'è nessuna opzione selezionata di default. È una dichiarazione richiesta dalla normativa fiscale degli Stati Uniti. Una persona statunitense è, per esempio, chi ha la cittadinanza o la residenza fiscale negli Stati Uniti.
- Codice fiscale statunitense. Appare solo se hai risposto Sì alla domanda precedente. Può avere un massimo di 20 caratteri.
⚠️ Inoltre, almeno uno dei titolari deve essere indicato come rappresentante legale. Altrimenti, non potrai richiedere la verifica.
Cosa succede se un dato non è corretto?
Quando clicchi su “Richiedi verifica”, se manca qualche dato o se il nostro fornitore di servizi di pagamento (Swan) lo rifiuta, ti porteremo direttamente al campo interessato e vedrai il motivo. Ti basterà correggerlo e cliccare di nuovo su “Richiedi verifica”.